For mange ledere og HR-ansvarlige er den største misforståelse, at et pensionstjek automatisk betyder, at man skal skifte selskab. Sådan behøver det ikke være. Et pensionstjek er først og fremmest et beslutningsgrundlag.
Et pensionstjek er en struktureret gennemgang af virksomhedens pensionsordning. Formålet er at give ledelsen og HR et klart overblik over dækninger, omkostninger, afkast og administration. Tjekket kan lige så godt ende med, at I bekræfter, at jeres nuværende løsning stadig er den rigtige, som det kan ende i et skifte.
Et professionelt pensionstjek gennemgår typisk fire områder: omkostninger(ÅOP, administration, gebyrer), afkast (investeringsprofil og historiske resultater), forsikringsdækninger (er de rigtige for medarbejderne, og er de opdaterede) og administration (er processerne effektive for både HR og medarbejdere).
En god tommelfingerregel er at få et pensionstjek hvert 2.-3. år – eller når der sker væsentlige ændringer i virksomheden: fusion, opkøb, hurtig vækst eller ny overenskomst. Mange virksomheder opdager, at der er 15-30 % at spare på omkostninger, når ordningen er blevet nogle år gammel.
Ikke nødvendigvis. Nogle gange kan I opnå bedre vilkår hos det nuværende selskab, blot ved at genforhandle aftalen. Andre gange peger analysen på et skifte. Pointen er, at beslutningen bygger på fakta – ikke på en fornemmelse. Et pensionstjek giver jer den dokumentation, der skal til for at træffe et kvalificeret valg.
Hos os er pensionstjekket gratis og uforpligtende. Vi lever af, at virksomheder oplever værdi i vores rådgivning – ikke af at presse ændringer igennem, som ikke gavner jer.
Om forfatteren
Mikkel Sørensen – Pensionsrådgiver, Erhvervspension.dk. Har gennem mere end 10 år hjulpet danske virksomheder med at optimere deres firmapension, medarbejderforsikringer og pensionsstrategi.
Vi gennemgår jeres firmapension og giver et klart beslutningsgrundlag – uden binding.
Bestil pensionstjek